隨州論壇
標(biāo)題: 隨州農(nóng)行廣水陳巷支行成功堵截一起出借銀行卡事件 [打印本頁(yè)]
作者: 自由如風(fēng) 時(shí)間: 2022-8-22 17:15
標(biāo)題: 隨州農(nóng)行廣水陳巷支行成功堵截一起出借銀行卡事件
隨州論壇訊（通訊員 吳菲菲）2022年8月8日下午15點(diǎn)10分左右，一名年輕女子到隨州農(nóng)行廣水陳巷支行辦理銀行卡解凍業(yè)務(wù)，經(jīng)柜面查詢(xún)，該賬戶(hù)為6個(gè)月未動(dòng)賬，內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲到大堂詢(xún)問(wèn)客戶(hù)解凍銀行卡的緣由，客戶(hù)表示自己要購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)，每個(gè)月需繳納588元，在詢(xún)問(wèn)該客戶(hù)半年之久未用該銀行卡，應(yīng)該還有其他銀行卡時(shí)，客戶(hù)表示自己平常使用信用社銀行卡，但是該保險(xiǎn)不能使用信用社的銀行卡，要用銀聯(lián)的，當(dāng)場(chǎng)便詢(xún)問(wèn)其好朋友，語(yǔ)音中是一名年輕男子的聲音就說(shuō)讓銀行幫忙解，信用社的卡不能用。內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲表示信用社銀行卡也是銀聯(lián)的，可以正常使用，我行可以為你解凍，但需要對(duì)你的銀行卡進(jìn)行限額設(shè)置?？蛻?hù)表示同意后讓客戶(hù)填寫(xiě)電詐告知書(shū)和個(gè)人開(kāi)戶(hù)承諾書(shū)，客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)盡職調(diào)查表，客戶(hù)表示自己就是陳巷某單位的，肯定不會(huì)搞電詐。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員現(xiàn)場(chǎng)已跟單位核實(shí)，遂對(duì)銀行卡解凍，并對(duì)銀行卡進(jìn)行安全鎖設(shè)置1000元限額，但在辦理設(shè)置之后，該客戶(hù)在柜面上又跟其好朋友打電話說(shuō)明情況后，詢(xún)問(wèn)能不能將限額調(diào)至5000元。面對(duì)此種情況內(nèi)勤行長(zhǎng)高度警覺(jué)，客戶(hù)表示別人現(xiàn)在說(shuō)是一年就交一次4800元，交20年，并不是每月交。在內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲的仔細(xì)詢(xún)問(wèn)下，客戶(hù)表該商業(yè)保險(xiǎn)是其好朋友在保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)之后附贈(zèng)的商業(yè)保險(xiǎn)，客戶(hù)將其銀行卡給其好朋友之后，由好朋友存錢(qián)在卡上再繳納保險(xiǎn)。
內(nèi)勤行長(zhǎng)吳菲菲耐心告知客戶(hù)銀行卡僅能本人使用，最近電信詐騙的方式越來(lái)越多，像這種就屬于出借銀行卡，其可能引起法律風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重后果，天上沒(méi)有掉餡餅的事，一旦借給別人出現(xiàn)涉案賬戶(hù)，五年內(nèi)你的所有銀行賬戶(hù)都不能正常使用，客戶(hù)追問(wèn)這種真的算違法嗎，這是我關(guān)系很好的朋友。工作人員現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶(hù)詳細(xì)說(shuō)明了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)手段和防范要求，送給客戶(hù)電詐宣傳手冊(cè)，客戶(hù)表示感謝并離開(kāi)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
在當(dāng)前反電詐的嚴(yán)峻形勢(shì)下，在電詐手段層出不窮的今天，隨州農(nóng)行一方面抓好廳堂內(nèi)外宣傳，加強(qiáng)反詐拒賭宣傳力度，提高客戶(hù)防詐防騙意識(shí)，避免借給親朋好友使用做些違法犯罪的事，另一方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)源頭管控，嚴(yán)格按上級(jí)行要求落實(shí)反電詐工作，全員提高政治站位，將反電詐工作落到實(shí)處。
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