隨州農(nóng)商行四舉措護(hù)住客戶“錢袋子”

隨州日?qǐng)?bào)

　　2021年，隨州農(nóng)商行認(rèn)真貫徹落實(shí)人行及省聯(lián)社反洗錢工作部署，針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪特點(diǎn)，持續(xù)加大銀行賬戶治理力度，“防、管、治、督”四措并舉，全方位守護(hù)客戶“錢袋子”。
　　提高“防”的認(rèn)識(shí)，繃緊“防控弦”。提高主動(dòng)學(xué)習(xí)意識(shí)，按月召開(kāi)工作例會(huì)，做到以會(huì)代訓(xùn)、逢會(huì)必學(xué)，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。提高合規(guī)文化意識(shí)，持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，形成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。提高主責(zé)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，把牢銀行賬戶風(fēng)控關(guān)口，扎實(shí)做好規(guī)定動(dòng)作，筑牢反洗錢安全防線，切實(shí)擔(dān)負(fù)起主體責(zé)任。
　　強(qiáng)化“管”的擔(dān)當(dāng)，壓實(shí)“責(zé)任鏈”。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，堅(jiān)持把反洗錢與全局工作同規(guī)劃、同部署、同督辦、同落實(shí)，全力推動(dòng)反洗錢工作落實(shí)。注重建章立制，制定賬戶清理實(shí)施方案及合規(guī)操作規(guī)范，嚴(yán)格按流程操作。嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲，將反洗錢工作納入經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核和業(yè)務(wù)條線考核，同績(jī)效考核掛鉤，按月計(jì)發(fā)、扣款不返還。
　　明確“治”的重點(diǎn)，筑牢“防火墻”。堅(jiān)持落實(shí)查控要求這個(gè)原則，嚴(yán)把大堂、操作、授權(quán)、復(fù)查、強(qiáng)化識(shí)別“五個(gè)關(guān)口”，精準(zhǔn)識(shí)別客戶身份和開(kāi)戶意圖，嚴(yán)防出現(xiàn)客戶開(kāi)立結(jié)算賬戶為出借、出租或與用途不符現(xiàn)象。動(dòng)態(tài)關(guān)注客戶身份變化、持續(xù)關(guān)注客戶交易變動(dòng)、及時(shí)關(guān)注有無(wú)集中代理辦理業(yè)務(wù)、不定期關(guān)注客戶變動(dòng)等情況，綜合甄別客戶交易是否正常，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
　　激發(fā)“督”的威力，織密“防護(hù)網(wǎng)”。按月開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)通過(guò)授權(quán)系統(tǒng)和反洗錢系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢工作開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查。按季對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，建立整改臺(tái)賬，限時(shí)整改。不定期組織飛行檢查，突擊檢查網(wǎng)點(diǎn)反洗錢日常執(zhí)行情況及對(duì)反洗錢工作落實(shí)情況。一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)查重處，并持續(xù)督導(dǎo)整改落實(shí)到位。