隨州工行三個強化防控電信詐騙

隨州日報

履行金融責任構建安全屏障

隨州工行三個強化防控電信詐騙

　　工行隨州分行嚴格按照電信網絡詐騙犯罪賬戶排查工作要求，認真落實電信網絡詐騙犯罪治理工作。2021年實現了單位結算賬戶存量、新開賬戶“零涉案”，個人涉案賬戶的治理在系統內排名靠前的好成績。
　　強化學習，提高站位。把打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作與業(yè)務經營同安排、同部署、同謀劃，切實履行行業(yè)主體責任和社會責任，成立了以行長任組長，分管行長任副組長，各相關部室主要負責人為成員的領導小組，制定了《工行隨州分行防控電信網絡新型違法犯罪工作方案》，按照“誰的客戶誰負責”的原則，以“主動防、智能控、全面管”的風險治理路徑，加強條線推動，上下協調配合，壓實屬地責任。
　　強化共管、綜合施策。源頭擠壓犯罪分子生存空間，做到嚴控資金，讓詐騙贓款取不出來，加強涉嫌電信網絡詐騙犯罪資金流的管理和監(jiān)控，及時處理涉案賬戶緊急止付和快速凍結。集中整頓網點開卡業(yè)務，嚴格落實實名制要求，堅決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題，從源頭切斷不法分子獲取犯罪工具的途徑。建立銀行賬號黑名單，重視“接警止付平臺”的運行，充分發(fā)揮其“緊急止付”效能，及時將涉案銀行賬號進行布控。加強單位和個人賬戶風險治理，持續(xù)開展新開賬戶回訪、存量賬戶風險排查，有效防范賬戶存續(xù)期風險。落實掛牌督導和約談機制，持續(xù)從嚴開展倒查追責機制。
　　強化宣傳，多措并舉。利用各種資源、借助新聞媒體和宣傳載體，持續(xù)、廣泛地宣傳電信詐騙犯罪的特點、手段，公布舉報電話，充分發(fā)動員工、客戶舉報違法犯罪線索。同時開展“進社區(qū)、進企業(yè)、進農村、進學校、進家庭”五進宣傳活動，向客戶發(fā)放“拒賭防詐宣傳折頁”15000余份，向周邊社區(qū)、企業(yè)、菜場進行上門宣傳15次，幫助老年客戶關注“國家反詐中心”官方政務號和下載安裝“國家反詐中心”APP近千人。